遺産相続や相続税申告には、亡くなった被相続人の遺産をすべて把握する必要があります。今回は生命保険を見つける方法です。

生命保険は正確に言うと、遺産となる場合と受取人の固有の権利となる場合があります。しかしながら当然、すべての保険を把握する必要があります。

生命保険には保険証券があり、どのタイプの保険に加入していたかが記載されています。

また生命保険会社からは毎年、生命保険料控除証明書という所得税の確定申告のための証明書が送られています。その証明書を基に年末調整や確定申告を行っているはずですから、年末調整資料や確定申告書類の記載事項を見れば、加入している保険を把握することができます。

本人が非常に多くの生命保険に加入している場合があります。その場合には、保険証券を一つの場所にまとめるなど、相続人が請求しやすいようにしておいたほうが良いでしょう。